Koncentracijsko tveganje
Premoženje, skoncentrirano v eni nepremičnini, enem podjetju ali eni valuti, je ranljivo. Merimo stopnjo koncentracije in predlagamo razpršitev, ki ne zahteva prodaje ključnih sredstev.
Upravljanje tveganj
Katera tveganja skrivajo se v tvojem premoženju?
Sistematično odkrivamo in naslovimo tveganja, ki jih standardni finančni pregledi pogosto spregledajo.
Upravljanje tveganj kot temelj zaščite
Upravljanje tveganj pri Krajnc & Mlakar ni standardiziran vprašalnik – je poglobljeni diagnostični proces, ki traja štiri do šest tednov. Pregledamo koncentracijo premoženja med razredi, sektorji in valutami; ocenimo pravna tveganja, ki izhajajo iz podjetniških lastniških struktur; identificiramo odvisnosti od posameznih strank ali partnerjev. Na podlagi tega sestavimo tveganjski profil, ki postane osnova za vse nadaljnje odločitve. Vsak ukrep je kvantificiran: vemo, koliko zaščite pridobimo in koliko nas stane.
Kaj je vključeno v tveganjski pregled
Metodologija, ki smo jo razvijali od leta 2009, pokriva pet ključnih dimenzij tveganja.
Pravno in regulatorno tveganje
Spremembe davčne zakonodaje, odgovornost direktorjev ali lastnikov in čezmejne regulatorne obveznosti – vse preučimo skozi prizmo aktualnega EU pravnega okvira.
Valutna in likvidnostna izpostavljenost
Preverjamo, koliko premoženja je v valutah zunaj EUR, kako hitro je dostopno v primeru nujnosti in ali likvidnostne vrzeli ogrožajo kratkoročne obveznosti.
Nasledstveno tveganje
Nepripravljen prenos premoženja je eden najpogostejših vzrokov za njegovo erozijo. Ocenimo obstoječe testamentarne in pravne dokumente ter identificiramo vrzeli pred nastopom nepričakovanih dogodkov.
Kako poteka sodelovanje
Začnemo z uvodnim sestankom, na katerem zberemo pregled premoženjske situacije. Sledi dokumentacijska faza, kjer preverimo obstoječe pogodbe, lastniške strukture in naložbene račune. V tretji fazi pripravimo pisno tveganjsko poročilo z ocenami in predlogi ukrepov, razvrščenimi po nujnosti in učinku. Rezultat ni le papir – je osnova za konkretne korake, ki jih skupaj izvedemo v dogovorjenem časovnem okviru. Naše svetovanje ne vključuje prodaje finančnih produktov, zato so priporočila neodvisna in usmerjena izključno v tvoj interes.
„Tveganjski pregled je razkril, da je 80 % našega premoženja odvisno od enega poslovnega partnerja v tujini. Te slepote se preprosto nisem zavedal. Krajnc & Mlakar je pripravil razpršitveni načrt, ki smo ga izvedli v šestih mesecih.“
Andrej K., Kranj
Naroči tveganjski pregled
Pošlji nam sporočilo in v dveh delovnih dneh se dogovorimo za uvodni pogovor.
Kontaktiraj nas