Pregled obstoječega portfelja
Preučimo obstoječe naložbe, police in lastniške strukture ter identificiramo prekrivajoče se tveganje, skrite stroške in priložnosti za optimizacijo – brez predloga za menjavo produktov.
Diskretno svetovanje
Neodvisno svetovanje, ki se ravna po tvojih ciljih – ne po produktnih provizijah
Krajnc & Mlakar deluje izključno v tvojem interesu: brez vezanosti na zavarovalnice, banke ali sklade.
Kaj pomeni resnično neodvisno svetovanje
Večina finančnih svetovalcev prejema provizije od produktov, ki jih priporočajo. To ustvarja navzkrižje interesov, ki ga stranka pogosto ne opazi. Krajnc & Mlakar deluje po modelu pristojbine za storitev: plačaš svetovalčev čas in znanje, ne pa nevidne pribitke na produkt. To pomeni, da ti priporočimo tisto, kar je za tvoje premoženje dejansko smiselno – četudi to pomeni, da ne kupuješ ničesar. Naše priporočilo je pogosto: počakaj, preden se odločiš. Ta pristop ni za vsakogar, je pa za tiste, ki resno mislijo z zaščito kapitala.
Področja neodvisnega svetovanja
Pokrivamo celoten spekter premoženjskih odločitev, pri katerih neodvisno mnenje doda vrednost.
Ocena finančnih predlogov
Preden podpišeš pogodbo z banko, zavarovalnico ali upraviteljem premoženja, nam jo pošlji. Ocenimo pogoje, stroške in tveganja ter ti damo jasno mnenje.
Načrtovanje medgeneracijskega prenosa
Skupaj z odvetniškim partnerjem pregledamo testamentarne dokumente in dedne načrte ter predlagamo scenarije za čim bolj urejen in stroškovno ugoden prenos premoženja.
Redne letne revizije
Enkrat letno preučimo tvojo celotno premoženjsko sliko glede na spremembe v osebnih okoliščinah, zakonodaji in trgih ter ažuriramo priporočila.
Kdaj svetovanje ni dovolj
Odkrito povemo, kdaj naše svetovanje doseže meje: za izvajanje investicijskih nalogov nismo licencirani borznoposredniški subjekt – to izvedejo naši partnerji. Prav tako ne nudimo davčnega zastopanja pred FURS, temveč to koordiniramo z davčnimi svetovalci. Naša vloga je arhitekturna in nadzorna – zagotovimo, da vsi strokovnjaki, ki delajo zate, sledijo enotnemu načrtu. Stranke, ki iščejo hitro špekulativno rešitev ali zajamčene donose, pri nas ne bodo zadovoljne.
„Prinesla sem jim ponudbo, ki mi jo je posredovala banka. V dveh dneh so mi napisali dvostransko mnenje, v katerem so jasno pokazali, kje so skrite provizije in katera tveganja niso bila razkrita. Prihranila sem precej denarja in se odločila za drugačno pot.“
Nina B., Ljubljana
Pridobi neodvisno mnenje o svojem premoženjskem položaju
Uvodni pogovor je brezplačen in brez obveznosti. Pokliči ali napiši.
Kontaktiraj nas